Wytyczne
Zarządzanie i korzystanie z zasiłku osobistego jest regulowane przez sekcję ustawy o usługach socjalnych 131-o i rozporządzenie OPWDD 14 NYCRR 633.15. Przepisy te stanowią, że wydatki na zasiłek osobisty powinny:
- Odzwierciedlaj preferencje, wybory i potrzeby osoby
- Zaangażuj osobę
- Być zaplanowane, aby zaspokoić potrzeby i potrzeby danej osoby przez cały rok
Osobiste zasiłki powinny być wykorzystywane, aby pomóc ludziom poprawić jakość ich czasu wolnego i jakość ich życia. W miarę możliwości ludzie powinni być zaangażowani w działania związane z planowaniem i wydawaniem pieniędzy. Angażując każdą osobę w proces podejmowania decyzji, jej zakupy lepiej odzwierciedlają jej preferencje. Ich osobisty zasiłek powinien być dostępny na żądanie lub w razie potrzeby. Zasiłek osobisty nie może być odebrany osobie z jakiegokolwiek powodu.
Świadczeniodawcy opieki rodzinnej i agencje sponsorujące, które obsługują osobiste fundusze zasiłkowe, muszą przestrzegać przepisów dotyczących Ubezpieczeń Społecznych i OPWDD. Zazwyczaj dostawcy opieki nad rodziną zarządzają osobistymi funduszami zasiłkowymi w imieniu osób, którym służą, chyba że dana osoba może zarządzać własnymi środkami. Agencja sponsorująca musi zapewnić, że świadczeniodawcy opieki rodzinnej przestrzegają przepisów i musi zapewnić odpowiedni nadzór.
Ponieważ zasiłek osobisty zwykle pochodzi ze świadczeń rządowych, bardzo ważne jest, aby zasiłki dla osób fizycznych były utrzymywane i chronione, aby mieć pewność, że środki osobiste są dostępne na ich wydatki. Reprezentant odbiorcy płatności, zwykle agencja mieszkaniowa, powinien śledzić dochody i zasoby danej osoby. Muszą upewnić się, że dana osoba nadal kwalifikuje się do otrzymywanych świadczeń i zgłosić nadwyżkę dochodów lub środków do agencji wypłacających świadczenia. Agencja mieszkaniowa musi również odpowiadać na prośby Social Security Administration (SSA) w odpowiednim czasie, ponieważ świadczenia z Social Security i SSI (Supplemental Security Income) są głównymi źródłami zasiłków osobistych dla większości osób. Przedstawiciele płatników odgrywają dużą rolę w zarządzaniu świadczeniami osobistymi. Strona internetowa SSA zawiera informacje o prawach i obowiązkach reprezentatywnych odbiorców: www.ssa.gov/payee/index.htm.
Urząd Ubezpieczeń Społecznych ma również kilka broszur dostępnych online lub można o nie poprosić telefonicznie lub pocztą w lokalnym biurze Ubezpieczeń Społecznych.
W przypadku ogólnych pytań lub informacji na temat świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych lub SSI, z Biurem Dochodzeń Publicznych można skontaktować się pod adresem:
Administracja Ubezpieczeń Społecznych
Biuro Dochodzeń Publicznych
Budynek Windsor Park
6401 Bulwar Bezpieczeństwa
Baltimore, Maryland 21235
1-800-772-1213
https://www.ssa.gov/
Właściwe wykorzystanie ulgi osobistej
Ludzie wydają pieniądze na wiele różnych rzeczy iz różnych powodów. Chociaż może być używany do rzeczy, których potrzebują, ludzie również wydają pieniądze na przedmioty, które lubią lub chcą. Mogą zapłacić za wstęp na koncert, bilety do kina, jedzenie na mieście, wydatki związane z hobby lub personalizację sypialni. Ludzie odkładają również swoje pieniądze, aby zaoszczędzić na wycieczkę lub inne większe bilety. W każdym przypadku ludzie dokonują wyborów dotyczących sposobu wydawania pieniędzy. Kiedy ludzie wybierają, kto będzie obcinał im włosy, co czytać, czy kupić dżinsy lub spodnie, ich zakupy ujawniają ich preferencje i osobowość.
Osoby obsługiwane przez OPWDD DDSOO i agencje wolontariackie muszą mieć możliwość dokonywania wyborów i wyrażania tego, kim są. Zasady i przepisy stanu Nowy Jork wymagają, aby zasiłek osobisty był wykorzystywany z korzyścią dla osób z niepełnosprawnością rozwojową. Te zasady i przepisy dają również ludziom prawo do korzystania z ich osobistych ulg według własnego uznania. Ich zakupy powinny pomagać w zaangażowaniu ich w lokalną społeczność lub dotyczyć przedmiotów i usług, które poprawiają jakość ich życia.
Ludzie muszą być w stanie w sensowny sposób wykorzystywać swoje kieszonkowe. Obejmuje to dokonywanie wyborów dotyczących wydatków osobistych, uczenie się budżetowania i oszczędzanie na określoną pozycję. Czy dana osoba ma szczególne hobby? Czy podoba im się konkretny rodzaj muzyki? Czy chcą wyjechać na kemping lub na specjalne wakacje? Do tych celów i nie tylko można wykorzystać zasiłek osobisty.
Zabronione korzystanie z ulgi osobistej
Omówimy wiele możliwości odpowiedniego wykorzystania zasiłku osobistego w celu wzbogacenia życia danej osoby i realizacji jej zainteresowań. Musisz również wiedzieć, kiedy nie można wykorzystać kieszonkowego.
Zasiłku osobistego NIE wolno wykorzystywać na:
- Wydatki, które muszą pokryć dostawcy usług mieszkaniowych, programów dziennych lub innych usług; zapoznaj się z sekcją Obowiązki Agencji
- Przedmioty lub usługi opłacane przez Medicaid, Medicare i/lub ubezpieczenie zdrowotne od odpowiedzialności cywilnej
- Niezbędne usługi medyczne, dentystyczne i kliniczne i/lub zaopatrzenie
- Transport do lub z wymaganych usług
- Wszelkie działania będące częścią Indywidualnego Planu Usług (ISP)/ Planu Życia, za które dostawca otrzyma zwrot kosztów
- Koszty i usługi związane z pracownikami agencji wolontariackiej (o ile nie są spełnione określone kryteria)
- Wszelkie wydatki dla pracowników państwowych
- Zakupy, gdy jednostka nie ma wyboru
Zapewnienie wyboru w planowaniu wydatków
Osobiste fundusze zasiłkowe należą do jednostki. Ich pieniądze muszą być dostępne na osobiste wydatki na wybrane przez nich przedmioty lub usługi. Zakupy dokonywane z osobistym zasiłkiem muszą osobiście przynieść korzyść danej osobie. Kiedy agencja zarządza zasiłkami osobistymi, pracownicy agencji muszą w jak największym stopniu angażować daną osobę w decydowanie o sposobie wykorzystania jej pieniędzy. Wszystkie wydatki w ciągu roku powinny być zgodne z preferencjami, wyborami i zainteresowaniami danej osoby.
Personel Agencji musi założyć, że wszystkie osoby z niepełnosprawnością rozwojową mają pewną zdolność do samodzielnego działania i mogą pomóc w określeniu sposobów, w jakie wydawane są ich osobiste kieszonkowe. Nawet jeśli niektórzy ludzie mogą nie używać słów do komunikacji, personel może zwracać uwagę na język ciała, oczy i inną komunikację niewerbalną. Kontakt wzrokowy lub mimika mogą wiele powiedzieć o tym, co dana osoba może czuć. Personel powinien obserwować twarze ludzi, śledzić ich spojrzenia i szukać uśmiechów. Mogą również szukać innych niewerbalnych wskazówek, takich jak otwarte ramiona i rozszerzone oczy. Ludzie mogą wyrażać swoje preferencje dotyczące wydatków swoim zachowaniem. Personel powinien obserwować wszelkie powszechne lub powtarzające się behawioralne przejawy szczęścia lub innych emocji, aby określić preferowane przedmioty i usługi podczas planowania wydatków osobistych. Widzą, co dana osoba lubi najbardziej i nie może się doczekać. W oparciu o to, co lubi osoba, personel może pomóc jej zidentyfikować sklepy i dostawców, w których może stać się cenionym, stałym klientem.
Jeśli dana osoba korzysta z wspomagającego urządzenia komunikacyjnego, należy je zaprogramować zgodnie z indywidualnymi wyborami uprawnień. Podczas planowania personel powinien porozmawiać z osobami, które dobrze znają daną osobę, np. z członkiem rodziny, adwokatem lub specjalistą ds. bezpośredniego wsparcia. Osoby te powinny nadal mieć swój wkład przez cały rok, ponieważ indywidualne preferencje mogą się zmienić.
Przykład — zapewnienie wyboru
Grant ma 40 lat i nie ma z nim rodziny, która ma z nim kontakt. Używa wózka inwalidzkiego i nie używa słów do wyrażenia siebie. Kiedy przeprowadził się do swojego obecnego domu, personelowi mieszkalnemu trudno było dowiedzieć się, co lubi Grant. Z tych powodów trudno było go zaangażować w planowanie wykorzystania jego kieszonkowego.
Pracownicy osiedli zwracali uwagę i zauważali, czym interesuje się Grant. Za każdym razem, gdy widział zwierzę, przerywał to, co robił, aby patrzeć. Wydawało się, że podobają mu się wiewiórki, które bawiły się przed jego domem. Często obserwował ptaki, które gnieździły się w dębie na podwórku.
Po spotkaniu z kierownikiem opieki i personelem Granta na jego dziennym programie, personel stacjonarny opracował plan wykorzystania jego kieszonkowego w oparciu o to, co ich zdaniem mogłoby go zainteresować. Ponieważ Grant wykazywał zainteresowanie zwierzętami i lubił obserwować ptaki, personel rezydencji wykorzystał jego kieszonkowe na zakup małego karmnika dla ptaków, który ustawili przed oknem jego sypialni. Teraz lubi oglądać ptaki i wiewiórki, które przyciąga. Grant spędza również czas w parku i pobliskim zoo. Działania te przynoszą mu korzyści osobiste i poprawiają jakość jego życia, ponieważ go interesują i angażują w kontakt z innymi ludźmi w społeczności.
Personel mieszkaniowy wykorzystał także kieszonkowe Granta na zakup dla niego aparatu fotograficznego i albumów ze zdjęciami. Pomagają mu zapisywać imiona zwierząt obok zdjęć, które robi w parku, zoo i z jego pokoju. W deszczowe dni personel pomaga Grantowi w pracy nad jego albumem ze zwierzętami.
Opiekun Granta znalazł wolontariusza z furgonetką, a teraz idzie na obserwację ptaków z innym członkiem społeczności.
Określanie preferencji osoby
Szukając informacji na temat wyboru wydatków osobistych, należy zadać następujące pytania:
- Gdzie są ulubione miejsca tej osoby?
- Kim są najważniejsi ludzie w życiu człowieka?
- Jakie są wyjątkowe zdolności, dary, preferencje i zainteresowania danej osoby?
- Jakie rzeczy sprawiają, że osoba jest najszczęśliwsza?
- Jaki jest poziom aktywności danej osoby? Czy jest to osoba rano czy osoba w nocy? Czy są wysokoenergetyczni czy siedzący tryb życia?
- Jakie sytuacje sensoryczne lubi dana osoba? Rozważ ich reakcje na jasne światło, dotyk, dźwięki, zapachy i smaki.
- Co dana osoba preferuje podczas jedzenia poza domem - fast food czy fine dining, stół czy stoisko? Czy dana osoba ma specjalną dietę lub lubi specjalne pozycje z menu?
Odpowiedzi na te pytania pomogą w zaplanowaniu i określeniu:
- Gdzie dana osoba może stać się cenionym klientem
- Jakie działania społeczne łączą osobę z osobami o podobnych zainteresowaniach?
- Sposoby, w jakie dana osoba może poznawać nowych ludzi i pogłębiać przyjaźnie i relacje z innymi
- Czy dana osoba może brać udział w klubach, organizacjach usługowych, wydarzeniach obywatelskich, organizacjach etnicznych lub kulturalnych, grupach sportowych, zdrowotnych i fitness oraz społecznościowych i osobistych grupach wsparcia
Planowanie wydatków osobistych
Kiedy certyfikowana agencja mieszkaniowa zarządza świadczeniami osobistymi dla osoby, wymagane jest roczne planowanie wydatków osobistych dla tej osoby. Planowanie musi obejmować osobę i jej zespół. Zespół powinien składać się z danej osoby, jej kierownika opieki, zaangażowanych członków rodziny, adwokatów, personelu z miejsca zamieszkania danej osoby, personelu z programu niemieszkaniowego, opiekuna rodziny i każdego, kto zajmie się osobistymi zasiłkami dla danej osoby. Dokumentacja tego planowania wydatków musi być włączona do osobistego planu wydatków (PEP).
Wymagania ustawowe
- Przepisy OPWDD wymagają rocznego pisemnego planu wydatków osobistych (PEP), który obejmuje ocenę zarządzania pieniędzmi (MMA).
- Kopie PEP i MMA muszą być zawarte w aktach danej osoby w rezydencji
- PEP powinien być zgodny z planem habilitacji/leczenia oraz planem nadzoru ochronnego
- Osoba, jej agencja mieszkaniowa, jej adwokat i kierownik opieki muszą mieć kopię PEP (informacje z PEP mogą być również udostępniane innym zaangażowanym stronom w razie potrzeby, ale tylko po zwróceniu się do osoby i jej adwokata)
Ocena zarządzania pieniędzmi (MMA)
Planowanie wydatków osobistych to proces. Zaczyna się od oceny zarządzania pieniędzmi (MMA) i stworzenia PEP. Przepisy dotyczące dodatków osobistych wymagają, aby MMA zostało ukończone przez zespół każdej osoby. Dotyczy to wszystkich osób otrzymujących osobiste zasiłki zarządzane przez DDSOO lub agencję wolontariacką.
Ocena jest uzupełniana corocznie przez PEP i musi wykazywać:
- Zdolność osoby do samodzielnego zarządzania funduszami
- Kwota środków, którymi osoba może zarządzać samodzielnie
- Częstotliwość, z jaką można przekazywać środki (np. 10 USD tygodniowo)
Niektóre elementy, które należy wziąć pod uwagę przy opracowywaniu MMA, to:
- Rozumienie pojęcia pieniądza przez osobę
- Wykazane zainteresowanie samodzielnym kupowaniem przedmiotów lub usług
- Ich zainteresowanie lub zdolność do przechowywania pieniędzy i dokonywania zakupów
- Czy rozpoznają różnicę między wartością monet a papierowymi pieniędzmi?
- Świadomość, że powinni otrzymać zmianę i kwotę
Plan wydatków osobistych (PEP)
PEP to przewodnik dotyczący wykorzystania miesięcznego kieszonkowego i środków na rzeczy, których dana osoba aktualnie potrzebuje lub może chcieć w przyszłości. Plan powinien umożliwiać danej osobie jak najwięcej możliwości wyboru i może obejmować osobiste zakupy lub artykuły luksusowe, rozrywkę, wakacje, wizyty domowe i rodzinne lub inne wydatki. PEP musi zawierać opis przewidywanych zasobów danej osoby, kieszonkowego i przewidywanych wydatków w ujęciu rocznym i/lub miesięcznym. Jeśli dana osoba ma kartę kredytową lub pożyczkę, którą płaci, płatności powinny być odzwierciedlone w PEP. Kwota przydzielona w PEP dla osoby do samodzielnej obsługi musi być zgodna z MMA.
PEP jest łatwo rozpoznawalnym dokumentem, który spełnia wymogi prawne rocznego planowania finansowego i uwzględnia:
- Codzienne i długoterminowe potrzeby człowieka
- Przedmioty specjalne, takie jak wakacje, duże zakupy lub konto pogrzebowe
- Wynagrodzenia, inne dochody i zasoby jako źródła środków osobistych
DDSOO lub agencja wolontariacka przypisuje odpowiedzialność za monitorowanie PEP personelowi lub świadczeniodawcom opieki rodzinnej, którzy wraz z daną osobą ponoszą osobiste wydatki na zasiłki. Ich zadaniem jest upewnienie się, że wydatki na zasiłki osobiste są zgodne z PEP. Wnioski o fundusze, które nie są zgodne z PEP, należy omówić z osobą i zespołem, aby w razie potrzeby można było wprowadzić poprawki do PEP. Postępując zgodnie z planem, DDSOO lub agencja wolontariacka zapewni, że wybory danej osoby dotyczące wydatków zostaną zrealizowane. Przestrzeganie PEP zmniejsza również konieczność wydatków w ostatniej chwili, aby utrzymać osobę w granicach zasobów dla Medicaid lub SSI.
Chociaż kierownik opieki powinien być członkiem zespołu tworzącego PEP i MMA, te wymagania nie są usługami Medicaid. Kierownikowi opieki nie można przypisać odpowiedzialności za pisanie, monitorowanie lub audytowanie PEP lub MMA.
Ponieważ interesy danej osoby mogą się zmieniać, plan może i powinien być zmieniany w dowolnym momencie, ale musi być aktualizowany co najmniej raz na 12 miesięcy. Zmiana stanu zdrowia lub wsparcia rodzinnego również może być powodem do przeglądu planu. Zadaniem zespołu jest odnotowanie tych zmian i wprowadzenie zmian do planu. DDSOO lub agencja wolontariacka zarządzająca zasiłkiem osobistym określa, w jaki sposób można modyfikować osobisty plan wydatków i kto może go modyfikować. Plan nie zastępuje księgi rachunkowej pod względem dokumentowania rzeczywistych wydatków; jest to przewodnik dla osób pomagających danej osobie w dokonywaniu wyborów finansowych. Nie może on być wykorzystywany do ograniczania możliwości osobistych wydatków danej osoby. Korzystanie z planu może pomóc ludziom w budżetowaniu swoich dochodów, tak aby ulubione zajęcia lub wakacje nie były narażone na częste impulsywne zakupy, ale powinno być na tyle elastyczne, aby umożliwić im zmianę zdania.
Dział Poprawy Jakości OPWDD sprawdzi PEP i dowody, że planowanie wydatków jest aktualizowane co najmniej raz w roku, aby odzwierciedlić elastyczność i bieżące priorytety dla każdej osoby.
Zasiłku osobistego nie wolno nigdy odmawiać osobie z jakiegokolwiek powodu.
Przykładowe formaty oceny zarządzania pieniędzmi i planu wydatków osobistych
Kolejne strony zawierają przykładowe formaty dla MMA i PEP. Formularze te są również dostępne do pobrania ze strony internetowej OPWDD:
MMA:https://opwdd.ny.gov/system/files?file=documents/2020/03/money_management_0-5.pdf
PEP: https://opwdd.ny.gov/system/files/documents/2020/02/personal-expenditure-plan-pep-form-sample.pdf