Jak obliczyć ulgę osobistą?

Jeżeli agencja mieszkaniowa jest przedstawicielem płatnika, to ona odpowiada za obliczenie dodatku osobistego. Rodzaj miejsca zamieszkania, w którym dana osoba mieszka, określa ustawową minimalną kwotę zasiłku osobistego, jaki osoba musi otrzymywać. 

Kwoty te zmieniają się za każdym razem, gdy następuje korekta kosztów utrzymania (COLA). Jeśli nie ma COLA, kwoty pozostają bez zmian. OPWDD publikuje na swojej stronie internetowej najnowsze informacje o aktualnych poziomach świadczeń i wysokości świadczeń osobistych.

W zależności od dochodu osoby i miejsca jej zamieszkania, przepisy dotyczące zasiłków osobistych (art. 131-o Ustawy o usługach społecznych) określają kwotę bazową zasiłku. Nazywa się to kwotą ustawową. Ponadto, jeśli dana osoba ma zwolnienia od dochodów, może otrzymać większy zasiłek osobisty. Najczęstsze rodzaje zwolnień dochodowych to ogólne pominięcie dochodów i wykluczenie dochodów uzyskanych. Więcej informacji znajdziesz poniżej. 

Dochód niezrealizowany jest uzyskiwany ze źródeł innych niż dochody z pracy. Niezarobkowy dochód obejmuje świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych, dochód z SSI (Supplemental Security Income), emerytury, stanowe świadczenia z tytułu niezdolności do pracy, bezrobocie, dochody z odsetek oraz gotówkę od przyjaciół i krewnych.

Dochód uzyskany to dochód uzyskany z pracy, w tym pensje, pensje, napiwki i dochód z samozatrudnienia.

Pierwsze 20 dolarów dochodu innego niż zasiłek SSI nie jest brane pod uwagę przy obliczaniu zasiłku osobistego. Nazywa się to ogólnym lekceważeniem dochodu, ponieważ może być stosowane zarówno do dochodów niezarobkowych, jak i zarobionych. Jeżeli dana osoba otrzymuje zarówno dochód niezapracowany, jak i zarobiony, to pominięcie stosuje się najpierw do dochodu niezapracowanego. Jeśli jakakolwiek część 20 dolarów pozostała po zastosowaniu tego pominięcia do niezrealizowanych dochodów, reszta potrącenia jest stosowana do zarobków, jeśli dana osoba pracuje. Jeśli dana osoba otrzymuje zasiłek SSI i inne niezarobkowe dochody, pominięcie jest stosowane do innych niezarobkowych dochodów. Jeżeli dana osoba ma zasiłek SSI i dochód z pracy, to pominięcie stosuje się do dochodu z pracy. Jeśli dana osoba otrzymuje tylko zasiłek SSI, pominięcie 20 USD nie ma zastosowania.

Osoba przebywająca w certyfikowanym domu opieki CR, IRA lub rodzinnym domu opieki, która uzyskuje dochód przekraczający 20 USD z dowolnego źródła poza zasiłkiem SSI, jest uprawniona do zasiłku osobistego równego aktualnej ustawowej kwocie plus 20 USD.

Wyjątek: osoba mieszkająca w ICF, DC, SRU, szpitalu specjalistycznym lub placówce opiekuńczej podlega budżetowaniu na opiekę przewlekłą i nie otrzymuje ogólnego dochodu w wysokości 20 USD.

Osoba pracująca ma prawo do wyłączenia części swoich zarobków przy obliczaniu zasiłku osobistego. Nazywa się to wyłączeniem dochodów z pracy i pozwala osobom pracującym zatrzymać większą część swoich zarobków. Wyłączenie dochodu z pracy ma zastosowanie w następujący sposób:

• Pierwsze 65 USD miesięcznego dochodu brutto jest wyłączone
• Połowa pozostałej części (połowa kwoty powyżej 65 USD) jest wykluczona

Osoba, która otrzymuje zasiłek SSI i wynagrodzenie, będzie miała zasiłek osobisty równy aktualnej ustawowej kwocie plus 20 USD (ogólne pominięcie dochodu) plus 65 USD plus ½ salda wynagrodzeń (z wyłączeniem dochodu). Osoba z miesięcznym wynagrodzeniem brutto poniżej 65 USD nie będzie uwzględniać pełnej kwoty wynagrodzenia.

Oto kilka przykładów i obliczeń z życia wziętych.

Tylko niezarobiony dochód

Przykład 1:  Debbie, używająca zaimków she/her, mieszka w Voluntary Operated Individualized Residential Alternative i otrzymuje co miesiąc wyłącznie SSI. Jej całkowity miesięczny dodatek osobisty wynosi ustawową kwotę dla IRA.

Przykład 2:  Shawn, , który używa zaimków oni/oni, mieszka w prowadzonej przez stan zindywidualizowanej placówce mieszkalnej i otrzymuje zasiłek socjalny oraz SSI. Ponieważ otrzymuje dochód inny niż SSI, oprócz ustawowego dodatku osobistego na IRA, otrzymuje ogólne pomniejszenie dochodu w wysokości 20 USD.

Przykład 3:  Jon, , który używa zaimków he/him, mieszka w Voluntary Operated Intermediate Care Facility. Otrzymuje świadczenia VA i ubezpieczenie społeczne. Ustawowy dodatek osobisty dla ICF wynosi 35 USD. Jest to pełny zasiłek osobisty Jona, ponieważ ogólne pominięcie dochodu nie ma zastosowania do osób mieszkających w OIOM-ach.

Niezarobiony i zarobiony dochód

Przykład 4:  Jim, który używa zaimków on/ona, mieszka w prowadzonej przez stan zindywidualizowanej placówce mieszkalnej i otrzymuje SSI oraz dochód w wysokości 18 USD miesięcznie. Pełne zarobki Jima w wysokości 18 USD są wyłączone jako część ogólnego pominięcia dochodu i są dodawane do jego ustawowego zasiłku osobistego. Ponieważ Jim nie ma 20 USD dochodu poza SSI, może wyłączyć tylko do 18 USD zarobków, ponieważ odliczenie 20 USD nie ma zastosowania do SSI.  

Zobacz te dodatkowe przykłady .

Odsetki i dywidendy zarobione na zasobach zwykle należą do osoby fizycznej, nie liczą się jako dochód i nie są uwzględniane przy obliczaniu dodatku osobistego. W przypadku nietypowych sytuacji należy skontaktować się z lokalnym FBEAM w celu uzyskania porady.

Zwroty federalnego podatku dochodowego i ulgi z tytułu zarobionego podatku dochodowego są zwolnione jako dochód w miesiącu otrzymania i jako zasób przez kolejne 12 miesięcy. Środki te są dostępne jako osobisty dodatek dla osoby i powinny być uwzględnione w osobistym planie wydatków.

Wydatki na pracę dla osób niewidomych oraz wydatki na pracę związane z niepełnosprawnością mogą zmniejszyć dochód możliwy do policzenia i spowodować wyższe płatności SSI lub niższe wydatki na Medicaid. Dzięki temu dana osoba otrzyma dodatkowe pieniądze na dodatki osobiste. Zobacz Benefit Development Resource Toolkit na stronie internetowej OPWDD lub skontaktuj się z lokalnym Urzędem Ubezpieczeń Społecznych, aby uzyskać więcej informacji na temat wydatków na pracę dla niewidomych lub upośledzonych.

Osoby ze specjalnym budżetem Medicaid, w tym wpisowe do Medicaid dla pracujących osób niepełnosprawnych (MBI-WPD); Niepełnosprawne dziecko dorosłe (DAC); Marynata; i 1619(b), mogą mieć dodatkowe fundusze dostępne do użytku osobistego każdego miesiąca. Jest to dodatek do ustawowego dodatku osobistego i dodatku osobistego z wynagrodzenia i powinno być traktowane w ten sam sposób.

Osoba, która kwalifikuje się do budżetowania DAC lub Pickle lub która kwalifikuje się do 1619(b), musi w inny sposób kwalifikować się do SSI, co oznacza, że ich policzalne zasoby nie mogą przekroczyć 2000 USD pierwszego dnia każdego miesiąca. Osoba uczestnicząca w MBI-WPD może mieć policzalne zasoby do limitu zasobów MBI-WPD. Informacje na temat któregokolwiek z tych programów Medicaid można znaleźć w zestawie narzędzi Benefit Development Resource Toolkit na stronie internetowej OPWDD.